Gestão do limite de crédito dos clientes

CLIENT.RQ-003

Descrição

Este documento explica como o sistema trata o limite de crédito dos clientes.

Fluxo normal

A gestão do limite de crédito do cliente é baseada em 2 conceitos:

1) Limite de crédito

É o maior valor que o estabelecimento aceita que o cliente fique devendo e deve ser informado no cadastro de Clientes.

2) Crédito tomado

É o valor que o cliente está devendo para o estabelecimento. O sistema considera, para efeito de crédito tomado, os seguintes elementos:

2.1) Crédito tomado em títulos

É o principal elemento "tomador" de crédito.
O crédito é tomado sempre pelo saldo do título desde que ele seja do tipo "Receber" e esteja na situação "Aberto", "Análise", "Manutenção", "Programado" ou "Enviado".

2.2) Crédito tomado em pedidos

Esta rotina é responsável pelo cálculo do atributo Crédito tomado dos pedidos e pela indexação deste crédito ao cadastro do respectivo cliente que é automaticamente atualizado na regra de POS (ver Crédito tomado do cliente).

Os critérios considerados para tomar o crédito em um pedido são:

O pedido deve ser de um tipo de pedido que toma crédito ou que toma crédito dependendo do plano de pagamento. Neste caso, o pedido deve utilizar um plano de pagamento que utilize o limite de crédito. Planos A VISTA que utilizam determinadas formas de pagamento tais como espécie/dinheiro, cartão de crédito, cartão de débito, etc. não tomam crédito. O crédito será tomado caso o plano de pagamento não esteja informado.
Apenas pedidos que estejam na situação "Manutenção", "Pendente / Proposta", "Em trânsito", "Em execução", "Pronto", "Entregue" ou "Aprovado" tomam crédito. Pedidos em qualquer outra situação, como "Cancelado" ou "Vencido", não tomam crédito. Pedidos entregues somente tomarão crédito se o respectivo financeiro ou faturamento ainda não estiver emitido.
Apenas as quantidades que ainda não tiveram financeiro gerado tomam crédito.
Orçamentos, quando tomam crédito, deixarão de tomar quando existirem pedidos gerados para ele.

2.3) Crédito tomado em documentos

Um documento toma crédito quando:

O tipo de operação é "Saída".
Está marcado para gerar faturamento.
Utiliza um plano de pagamento que utiliza o limite de crédito.
Está na situação "Aprovado", "Entregue", "Emitido", "Manutenção", "Pendente" ou "Em lote".
Não possui títulos vinculados.

Atenção

Caso o cliente também seja um fornecedor, títulos de contas a pagar, ordens de compra ou documentos de entrada não abatem do crédito tomado. Caso o cliente deseje utilizar um destes elementos para reduzir o crédito tomado, será necessário criar uma negociação destes títulos.