| Atributo | Domínio | Regras | Descrição |
|---|---|---|---|
| ID | ID(18) | Rqd PK | Id: Chave de identificação interna |
| LOP | UPPER | Rqd UK | LOP: O LOP (Localização, Operação e Portador) permite definir onde (localização, p.ex.: banco, carteira, advogado), tipo de cobrança (operação, p.ex.: cobrança simples, cobrança descontada, Vendor, cobrança judicial) e quem (portador, p.ex.: empresa, nome do banco, nome do escritório de cobrança, nome do advogado/escritório) um título financeiro encontra-se para o processo de cobrança. |
| LOCALIZACAO_ID | ID(18) | Rqd FK | Localizacão: Localização do título. Referência para LOCALIZACOES |
| OPERACAO_ID | ID(18) | Rqd FK | Operacão: Operação de cobrança do título. Referência para OPERACOES |
| PORTADOR_ID | ID(18) | Rqd FK | Portador: Portador do título. Referência para PORTADORES |
| CONTA_CORRENTE_ID | ID(18) | FK | Conta corrente: Conta corrente bancária a qual o LOP está vinculado. Referência para CONTAS_CORRENTES |
| TIPO_OPERACAO | SELECTION_CHECK(5) | Rqd | Tipo de operação: Define o tipo de operação do título. Valores permitidos:
Valor padrão = R |
| DIAS_INADIMPLENCIA | INTEGER | Rqd | Dias para inadimplência: Número de dias para o título ser considerado como inadimplente. Somente será considerado como inadimplente caso informado o conceito. Valor padrão = 15 |
| JURO_DIA | PERCENT(18) | Juros ao dia (mora diária): Valor em percentual (%) que será utilizado para cálculo dos juros (simples) a serem cobrados sobre o valor do título para cada dia de atraso no pagamento. P.ex.: Se o percentual de juros mensal for de 1% (um por cento), deve-se informar o percentual diário, calculado da seguinte forma: juros ao mês dividido por 30, no que no exemplo seria: 1 / 30 = 0,03333 (juros ao dia de 0,03333%). | |
| ATIVO | FLAG(1) | Rqd | Ativo: Define se o LOP está ativo e pode ser utilizado nos títulos. Valor padrão = S |
| ESTABELECIMENTO_ID | ID(18) | FK | Estabelecimento: Estabelecimento responsável pelo LOP. Referência para ESTABELECIMENTOS |
| DIAS_PROTESTO | INTEGER | Dias para protesto/negativação: Número de dias para envio dos títulos não pagos para protesto ou negativação nos serviços de proteção ao crédito, tais como SPC e Serasa. P.ex.: O título deve ser enviado para protesto caso não seja baixado ou pago em até 3 dias úteis após o seu vencimento. | |
| NUMERO_LOTE | INTEGER | Número de lote de remessa: Número do último lote enviado de arquivo de cobrança leiaute CNAB para o banco. | |
| TIPO_IMPRESSAO | OPCAO(1) | Rqd | Tipo de impressão de boleto: Tipo (modelo) de impressão do boleto bancário. Valores permitidos:
Valor padrão = N |
| PERCENTUAL_MULTA | PERCENT(18) | Percentual de multa: Percentual (%) de multa por atraso no pagamento do título. | |
| TIPO_ENVIO_BANCO | OPCAO(3) | Tipo de envio para banco: Padrão de leiaute de arquivo de remessa ou retorno dos movimentos bancários. Valores permitidos:
| |
| CARTEIRA | TEXT(3) | Carteira: Identificação (código) para carteira definida pela operação de cobrança com banco ao qual o LOP se referencia. A carteira informada no LOP será desconsiderada se houver uma carteira informada no cadastro da conta corrente vinculada ao LOP. | |
| CONVENIO | TEXT | Convênio bancário: Número do convênio (contrato) estabelecido entre a empresa e o banco. Esta informação será desconsiderada se houver um convênio informado no cadastro da conta corrente vinculada ao LOP. | |
| VARIACAO_CARTEIRA | TEXT | Variação para carteira: Variação para carteira, fornecida pelo banco responsável para registro ou cobrança do título. | |
| PREFIXO_TITULO | TEXT | Prefixo para os títulos: Prefixo do título conforme instruções fornecidas pelo banco onde o título será registrado ou cobrado. Pode ser informado no banco a codificação para o prefixo/tipo de título na interface CNAB.CAD_BANCOS_CODIGOS_ESPECIES_TITULOS, que está na guia de bancos. P.ex.: Banco do Brasil:
Exemplos:
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| PROTESTAR_DIAS | OPCAO(1) | Rqd | Forma de protesto: Informação da forma e instrução de como o título deve ser protestado por falta de pagamento. Valores permitidos:
Valor padrão = 1 |
| ACEITE | FLAG(1) | Rqd | Aceite: Informação do aceite do título pelo sacado. Valor padrão = N |
| MODALIDADE_COBRANCA | TEXT | Modalidade de cobrança: Modalidade de cobrança utilizado para definição do leiaute e padrão do boleto de cobrança bancária. Não precisa ser informada quando o título é enviado ao banco através de arquivo de remessa CNAB e a impressão do boleto utiliza o mesmo número de carteira de cobrança. | |
| NOSSO_NUMERO | DECIMAL(40) | Nosso número: Próximo número a ser utilizado na sequenciação dos títulos para o banco. O "nosso número" refere-se a numeração do título para o banco onde o título será registrado para cobrança. Sugere-se o uso de uma "sequence", informado no campo "Sequência para Nosso número" (ver Sequências) em ambientes replicados onde a geração de títulos de um mesmo LOP é realizado em mais de um servidor (p.ex.: a geração de títulos é realizada no servidor da matriz e também e realizada em servidores das filiais). Caso não informado, será utilizado o número informado no Contas correntes / caixas. | |
| NOSSO_NUMERO_SEQUENCIA_ID | ID(18) | FK | Nosso número (sequência): Próximo número válido para o nosso número do título, o uso deste atributo é aconselhado quando existe uma base replicada utilizando o mesmo LOP. O "nosso número" refere-se a numeração do título para o banco onde o título será registrado para cobrança. Referência para SEQUENCES |
| CODIGO_PRODUTO | TEXT | Código de produto: Código de produto para o banco. | |
| DISPONIBILIDADE_RECURSO | OPTION(1) | Rqd | Disponibilidade do recurso: Define se o saldo deve ser considerado como disponível. Valores permitidos:
Valor padrão = S |
| LAYOUT_ENVIO_ID | ID(18) | FK | Layout envio: Layout para exportação dos registros Referência para LAYOUT_ARQUIVOS_EXPORTACOES |
| LAYOUT_RETORNO_ID | ID(18) | FK | Layout retorno: Layout a ser utilizado para realizar a importação dos arquivos Referência para LAYOUT_IMPORTACOES |
| SISTEMA_EXTERNO_ID | ID(18) | FK | Sistema externo: Quando informado, indica que este LOP está integrado a um sistema externo. Neste caso, todas as operações realizadas nos respectivos títulos são automaticamente repassadas para uma API de integração. Referência para SISTEMAS_EXTERNOS |
| INTEGRADOR_ELETRONICO_ID | ID(18) | FK | Integrador eletrônico: Nome do integrador eletrônico. Apenas nomes disponíveis na instalação do sistema poderão ser utilizados. Quando informado, as transações financeiras relacionados ao LOP estarão dependentes do processo de autorização/captura do respectivo módulo de integração. Exemplos:
Referência para INTEGRADORES_ELETRONICOS |
| AMBIENTE_INTEGRADOR | OPCAO(1) | Ambiente do integrador: Indica se o sistema deve usar o ambiente de produção ou de homologação do integrador. Este campo deve obrigatoriamente ser preenchido quando o LOP estiver associado a um integrador eletrônico. Valores permitidos:
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| AFILIACAO_INTEGRADOR | TEXT(40) | Afiliação do integrador: Código de identificação ou número de afiliação determinado pelo integrador para o estabelecimento. Somente informado quando um integrador eletrônico for informado. O formato deste código varia de integrador para integrador:
Exemplos:
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| USUARIO_INTEGRADOR | TEXT(80) | Usuário integrador: Usuário utilizado nas comunicações com o integrador. Utilizado, por exemplo, nas comunicações com a GETNET. | |
| TERMINAL_INTEGRADOR | TEXT(40) | Terminal do integrador: Código de terminal do integrador. Este campo somente deve ser preenchido se o respectivo integrador exigir (Label para terminal do respectivo integrador estiver informado) | |
| CHAVE_INTEGRADOR | TEXT(250) | Chave do integrador: É um código de segurança (ou senha) específico para o estabelecimento, usada para realizar a autenticação e comunicação com o integrador. Exemplos:
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| CORPO_MAIL | SOURCE_CODE | Corpo e-mail: Código para permitir o envio de e-mail contendo informações relativas ao título. Caso não informado , o sistema não permitirá o envio de e-mail para este LOP. Quando utilizado esta informação em Títulos a receber, pode-se utilizar macros de substituição de títulos, utilizando a macro "titu". | |
| VALOR_TARIFA | DECIMAL_VALUE | Valor de tarifa: Valor de tarifa de cobrança a ser incluído nos documentos ou títulos gerados pelo sistema. | |
| MODO_COBRANCA_TARIFA | OPTION(1) | Modo de cobrança de tarifa: Modo de cobrança da tarifa. Campo é obrigatório se o valor de tarifa de cobrança for preenchido. Valores permitidos:
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| DIAS_CREDITO_DESCONTO | INTEGER | Dias para crédito em desconto: Número de dias, após o envio/pedido de "desconto" do título que será registrado o crédito na conta corrente. Caso não informado, e ocorrer um desconto será utilizado o padrão 1 dia. | |
| PERMITE_CANCELAR_PROGRAMADOS | FLAG(1) | Rqd | Permite cancelar títulos programados: Indica se o LOP permite que títulos na situação "Programado" podem ou não ser cancelados. Valor padrão = N |
| DIAS_DISPONIBILIDADE | INTEGER | Rqd | Dias para disponibilidade: Número de dias úteis necessários para que o valor esteja disponível para uso. Este número é utilizado para calcular a data de disponibilidade nos fluxos de caixa. Valor padrão = 0 |
| SEQUENCIAL_ARQUIVO_CNAB_ID | ID(18) | FK | Sequencial para o arquivo CNAB: Número sequencial para o lote de arquivo enviado para o banco com o arquivo CNAB, caso não informado deve ser utilizado o campo "NUMERO_LOTE". Referência para SEQUENCES |
| CONCEITO_INADIMPLENCIA_ID | ID(18) | FK | Conceito para inadimplência: Conceito a ser utilizado para informar a inadimplência para o cliente. Somente será aplicado caso tipo de título aplicar o conceito. Referência para CONCEITOS_CLIENTES |
| TAXA_PADRAO_REMISSAO | DECIMAL_VALUE | Taxa padrão para remissão: Valor de taxa da remissão do boleto. | |
| OBSERVACOES_SACADO | TEXT_LONG | Observações sacado: Observações a serem impressas no boleto na área de recibo do sacado. | |
| DIAS_BAIXA_DEVOLUCAO | INTEGER | Dias para baixa/devolução: Número de dias corridos para baixa/devolução do título no banco. O Título deve ser baixado e devolvido ao cedente. | |
| CREDITAVEL | FLAG(1) | Creditável: Define se os valores dos recebimentos dos títulos do LOP devem ser creditados na conta corrente (lançamento nos contas correntes). P.ex.: Títulos antecipados normalmente não creditam o valor na conta corrente na liquidação do título pelo cliente, pois os valores foram negociados com o banco. No caso, será gerado um movimento de liquidação do título com o valor pago e um lançamento em conta corrente com valor 0,00 (zero). Valor padrão = S | |
| TODOS_ESTABELECIMENTOS | FLAG(1) | Rqd | Todos estabelecimentos: Define se o LOP é permitido para todos os estabelecimentos. Valor padrão = S |
| TEXTO_LOCAL_PAGAMENTO_LINHA_1 | UPPER(80) | Texto para local de pagamento - Linha 1: Texto para local de pagamento a ser impresso no boleto bancário. Exemplo: PAGÁVEL PREFERENCIALMENTE NAS AGÊNCIAS BRADESCO | |
| TEXTO_LOCAL_PAGAMENTO_LINHA_2 | TEXT_LONG(80) | Texto para local de pagamento - Linha 2: Texto para local de pagamento (linha 2) a ser impresso no boleto bancário. Caso não informado será utilizado o padrão informado na conta corrente vinculada. | |
| INSTRUCAO_BANCARIA_1 | UPPER(100) | Instrução bancária 1: Texto com instruções bancárias a serem informadas na linha 1 do boleto, caso não informado é utilizado o padrão informado na conta corrente. Para informar automaticamente o protesto no corpo do boleto marque a preferência FINANC.TITULOS.INFORMAR_PROTESTO_AUTOMATICO e defina os textos conforme as preferências FINANC.TITULOS.NEGATIVACAO_TEXTO e FINANC.TITULOS.PROTESTO_TEXTO Exemplo: APÓS O VENCIMENTO COBRAR R$ :MULTA: DE MULTA. | |
| INSTRUCAO_BANCARIA_2 | UPPER(100) | Instrução bancária 2: Texto com instruções bancárias a serem informadas na linha 2 do boleto, caso não informado é utilizado o padrão informado na conta corrente. Exemplo: APÓS O VENCIMENTO COBRAR JUROS DE R$ :VALOR: AO DIA | |
| INSTRUCAO_BANCARIA_3 | UPPER(100) | Instrução bancária 3: Texto com instruções bancárias a serem informadas na linha 3 do boleto, caso não informado é utilizado o padrão informado na conta corrente. Ver documentação da instrução bancária 1. | |
| INSTRUCAO_BANCARIA_4 | UPPER(100) | Instrução bancária 4: Texto com instruções bancárias a serem informadas na linha 4 do boleto, caso não informado é utilizado o padrão informado na conta corrente. Ver documentação da instrução bancária 1. | |
| CODIGO_INSTRUCAO_BANCARIA_1 | TEXT(10) | Código para instrução bancária 1: Código da primeira instrução bancária. | |
| CODIGO_INSTRUCAO_BANCARIA_2 | TEXT(10) | Código para instrução bancária 2: Código da segunda instrução bancária. | |
| LOP_BAIXA_ID | ID(18) | FK | Lop para baixa: Indica o LOP para o qual um título deste LOP deve ser alterado quando o mesmo for baixado pela instituição financeira. Um título é baixado quando ele não for pago dentro dos prazos limites determinados para ele. Exemplo: Boleto não pago até N dias depois do vencimento. Referência para LOPS |
Se CPF Retorna 1 Senão se CNPJ Retorna 2 Senão Retorna 0Existem ainda opções não tratadas:
Se banco = Banco do Brasil (jBoleto = 0)
Se Forma de protesto = Dias corridos
Retorna 1
Senão se Forma de protesto = Dias úteis
Retorna 2
Senão se Forma de protesto = Não protestar
Retorna 3
Se banco = Bradesco (jBoleto = 1)
Se Forma de protesto = Dias corridos
Retorna 06
Senão se Forma de protesto = Dias úteis
Retorna 18
Senão se Forma de protesto = Não protestar
Retorna " "
Se banco = CEF Caixa Econômica Federal (jBoleto = 4)
Se Forma de protesto = Dias corridos
Retorna 1
Senão se Forma de protesto = Dias úteis
Retorna 2
Senão se Forma de protesto = Não protestar
Retorna 3
Se banco = Santander (jBoleto = 8)
Se Forma de protesto = Dias corridos
Retorna 1
Senão se Forma de protesto = Dias úteis
Retorna 2
Senão se Forma de protesto = Não protestar
Retorna 0
Se emitente = Banco Retorna 1 Senão Retorna 2
Se Conta corrente informada e Código do produto informado e Carteira informada e Convênio informado e Variação da carteira informada Retorna Convênio formatado com Convênio + Código do produto + Modalidade de cobrança + Variação da carteira Senão se Conta corrente informada e Convênio da conta corrente informado Retorna Convênio da Conta corrente Senão Retorna Convênio do LOP
Se Prefixo = DS Retorna 04 Senão se Prefixo = DM Retorna 02 Senão Retorna " "
Se Conta corrente informada e Nosso Número da Conta corrente informada Retorna Nosso Número da Conta corrente + 1 Senão se Nosso Número do LOP informado Retorna Nosso Número do LOP + 1
Se Tipo de impressão = Banco Retorna 1 Senão Retorna 2